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已办理资金“第三方存管”的投资者未通过“银证转账”方式转入资金,证券公司无法对转入款项进行记账,影响投资者自身交易

某证券公司济南营业部1名机构客户(三方存管银行:平安银行)2015年12月8日拟向其资金账户转入资金2,960万元,由于该机构经办人员操作错误,直接将资金通过网银分两笔转入了证券公司在平安银行开立的客户交易结算资金专用存款账户中。证券公司技术系统无法对上述转入款项进行记账,该机构于2015年12月9日向证券公司提交了退款申请,收到退款后通过“银证转账”完成了款项汇划。

案例提示:为切实保护投资者合法权益、保障客户交易结算资金安全,《证券公司监督管理条例》第五十七条第一款和第三款分别要求,证券公司经纪业务客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管理;客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理。目前,指定商业银行共23家,这23家指定商业银行为保障投资者的资金转账均建设了专门的银证转账技术系统。银证转账应由投资者本人操作,资金由投资者在银行开立的结算账户和投资者在证券公司开立的资金账户之间划转。